Euroländer Aktienindexfonds: Wertentwicklung seit 1. März 2002

Die Tabelle vergleicht die Wertentwicklung des Euroländer Aktienindexfonds von Legal & General mit dem oberen Quartilfonds, Medianfonds und unteren Quartilfonds des entsprechenden Sektors.

Vergleich mit Sektor 'Aktien Euroland' (31.01.2010)

Kumulierte Wertentwicklung (%)	Seit 1.3.2002	5 Jahre	3 Jahre	1 Jahr
Legal & General Euro- länder Aktienindexfonds	+ 0,08	+ 8,41	- 28,89	+ 30,62
Oberer Quartilfonds	+ 0,12	+ 6,67	- 27,18	+ 30,99
Medianfonds	- 10,37	+ 3,08	- 29,98	+ 27,64
Unterer Quartilfonds	- 15,15	- 3,00	- 34,49	+ 24,20

Quelle: Lipper, Legal & General. Weitere Erläuterungen siehe unten.
Die Wertentwicklung eines Fonds in der Vergangenheit lässt keine Rückschlüsse auf zukünftige Renditen zu. Kurse können ebenso gut sinken wie steigen.

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Wertentwicklung und Performancegrafik

Der Betrachtungszeitraum beginnt am 1. März 2002, dem Vertriebsbeginn von Legal & General in Deutschland, bis zum angegebenen Stichtag. Weitere Erläuterungen zur Tabelle erhalten Sie am Ende dieser Seite.

Vergleich pro Kalenderjahr mit Sektor 'Aktien Euroland'

Performance  (%) im Jahr	Euroländer Aktienindexfd.	Oberer Quartilfonds	Medianfonds	Unterer Quartilfonds
2000	- 0,64*	+ 0,40	- 1,60	- 2,74
2001	- 18,74*	- 18,06	- 20,07	- 21,11
2002	- 33,39*	- 32,42	- 35,88	- 36,83
2003	+ 19,10	+ 19,56	+ 17,78	+ 15,72
2004	+ 11,94	+ 12,47	+ 9,36	+ 8,27
2005	+ 24,46	+ 25,61	+ 23,79	+ 22,97
2006	+ 22,11	+ 21,28	+ 18,08	+ 16,85
2007	+ 7,54	+ 9,13	+ 6,13	+ 3,54
2008	- 44,53	- 42,44	- 44,68	- 46,86
2009	+ 27,77	+ 29,95	+ 26,86	+ 23,36

Quelle: Legal & General, Standard & Poor's Micropal (2000-2007), Lipper.
* Werte simuliert. Weitere Erläuterungen siehe unten
Die Wertentwicklung eines Fonds in der Vergangenheit lässt keine Rückschlüsse auf zukünftige Renditen zu. Kurse können ebenso gut sinken wie steigen.

Die Indexfonds haben tendenziell die aktiv gemanagten Medianfonds des jeweiligen Sektors geschlagen, obwohl sie konzeptionsbedingt auf Börsenbaissen nicht mit Vermögensumschichtungen reagieren können. Aktivfonds sind zwar frei von solchen Beschränkungen, konnten diesen vermeintlichen Vorteil aber vor dem Hintergrund der im Beobachtungszeitraum eingetretenen Kurseinbrüche nicht renditefördernd nutzen. Dieses Ergebnis unterstützt die Sichtweise von Legal & General, wonach Aktienindexfonds als Investmentmedium sehr geeignet sind.

Hinweise zu den Wertentwicklungstabellen

Unter dem oberen Quartilfonds versteht man den Fonds an der Grenze zwischen erstem (bestem) und zweitem Viertel aller gelisteten Fonds. Entsprechend markiert der untere Quartilfonds die Grenze zwischen drittem und viertem (schlechtestem) Viertel aller gelisteten Fonds. Als Medianfonds wird der Fonds bezeichnet, der die Grenze zwischen den oberen und den unteren 50% des Sektors markiert. Die Vergleichsdaten von Lipper beinhalten die für den angegebenen Sektor in Deutschland zum Vertrieb zugelassenen Investmentfonds.

Es ist zu beachten, dass die Wertentwicklungsberechnungen von Lipper Ausgabeaufschläge und Rücknahmeabschläge nicht berücksichtigen, obwohl diese bei einer konkreten Kapitalanlage in der Regel zu entrichten sind und die Effektivrendite entsprechend reduzieren. Bei Legal & General fallen keine Ausgabeaufschläge, Rücknahmeabschläge und Depotbankgebühren an. Für alle Fonds – einschließlich der Fonds von Legal & General – ist die jährliche fondsabhängige Gebühr berücksichtigt.

Bei den meisten fondsgebundenen Versicherungspolicen fallen zudem zusätzliche Abschluss- und Verwaltungskosten für den Versicherungsmantel an. Bei Legal & General sind auch die Kosten des Versicherungsbetriebs mit der jährlichen fondsabhängigen Gebühr abgegolten.

Da Indexfonds versuchen, die Index-Performance möglichst genau abzubilden, kann mit vorhandenen Daten simuliert werden, welche Wertentwicklung der Euroländer Aktienindesfonds von Legal & General gehabt hätte, wenn er vor dem Vertriebsbeginn in Deutschland (1. März 2002) verfügbar gewesen wäre. Die simulierten Werte für die Jahre 2000 bis 2002 berücksichtigen dabei sowohl den Anlagesektor des Euroländer Aktienindexfonds als auch seine Verwaltungsgebühr von 1% p.a.. Die Ergebnisse der Simulation können tatsächliche Vergangenheitsdaten nicht ersetzen, liegen aber sehr nahe an der Wertentwicklung, die real zu erwarten gewesen wäre.

Hinweise: Trotz größter Sorgfalt bei der Erstellung der Tabelle kann für die Richtigkeit der Angaben keine Gewähr übernommen werden.

Die Wertentwicklung eines Fonds in der Vergangenheit lässt keine Rückschlüsse auf zukünftige Renditen zu. Kurse können ebenso gut sinken wie steigen.