Jede Investition sollte gewissenhaft vorbereitet werden Wir möchten Sie als überzeugten Kunden gewinnen. Wir glauben, dass Sie uns nur dann in Ihre Entscheidung einbeziehen werden, wenn wir Sie in die Lage versetzen, Ihre individuelle Anlageentscheidung anhand substanzieller und relevanter Informationen zu treffen. Dieser Bereich unserer Website soll Ihnen hilfreiche Hinweise und Anregungen geben.

Die fünf Schritte für Klarheit und Struktur in Ihrer Anlageentscheidung

1. Ziele definieren

Bevor Sie sich für eine Investition entscheiden, sollten Sie klare Vorstellungen über Ihre Ziele haben. Streben Sie bspw. ein regelmäßiges Alterseinkommen an? Oder planen Sie in naher oder entfernter Zukunft eine größere Anschaffung?

2. Zieldatum festlegen

Ob in einigen Monaten oder mehreren Jahren: wenn Sie Ihre Ziele erst einmal abgesteckt haben, ist die Frage nach dem Zieldatum im Grunde beantwortet. Achten Sie auf die Verfügbarkeit der Mittel, um zur Not auch vor dem erreichen Ihres Sparzieles an Bargeld zu gelangen. Bewerten Sie auch Ihre Rücklagen, bevor Sie sich für eine langfristige Anlage entscheiden, die unter Umständen Ihre gesamten Geldmittel bindet.

3. Risikobereitschaft einschätzen

Es ist gut, seine Grenzen zu kennen. Sie sollten sich deshalb über Ihre persönliche Einstellung zu Risiken im Klaren sein. Nehmen wir an, Sie investieren in Aktien und plötzlich fallen die Märkte um 25%. Würden Sie versuchen, Ihre Verluste durch den Verkauf von Anteilen zu begrenzen? Würden Sie sich nicht aus der Ruhe bringen lassen? Oder würden Sie die niedrigen Preise sogar für Zukäufe nutzen? Nur Sie selbst können einschätzen, wie belastbar Ihre Nerven sind, ob Sie eher risikofreudig oder auf Sicherheit bedacht sind. Ihr persönliches Verhältnis zum Risiko sollte die Wahl Ihrer Anlage stärker beeinflussen als jede noch so verlockende unverbindliche Gewinnprognose.

4. Investmentart festlegen

An die Auswahl Ihres Investments können Sie auf unterschiedliche Art herangehen. Welche Investmentart passt zu mir, z.B. Aktien, Anleihen oder Geldmarktprodukte? In welcher Aufteilung und wie viel will und kann ich investieren? Welche Anlagebereiche sind bereits abgedeckt?

5. Preis- und Steuergesichtspunkte beachten

Auch haushalterische Gesichtspunkte sollten bei der Entscheidung berücksichtigt werden. Wie ist das Preis-Leistungs-Verhältnis des potenziellen Investments bzw. Anbieters? Welches ist das steuerlich günstigste Modell?

Die richtige Beratung

Nur Sie selbst können einschätzen, ob Sie die nötigen Vorkenntnisse haben und die Zeit investieren wollen, um Ihre Altersvorsorge in die eigenen Hände zu nehmen. Unabhängige Berater können Ihnen eine wertvolle Hilfestellung geben. Wie jeder Berufstätige will und muss der freiberufliche Berater allerdings von seinem Gewerbe leben. Ein Honorarberater wird Ihnen seine Beratung separat in Rechnung stellen. Ein Makler erhält vom Versicherungsunternehmen eine Courtage, die in das Produkt eingepreist ist.

Bei Legal & General haben Sie die Wahl:

• die Finanzmarkt-Rentenpolice, wenn Sie direkt abschließen wollen,
• die Finanzmarkt-RentenpoliceVP über ausgewählte Makler und
• die Finanzmarkt-RentenpolicePlus über bestimmte Honorarberater.

Für weitere Fragen und Auskünfte stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung. Nehmen Sie Kontakt mit uns auf!